Portafolios modelo
Tres perfiles de riesgo. Marcos reales.
Estos portafolios ilustrativos reflejan cómo estructuramos habitualmente los mandatos para clientes con distintos perfiles de riesgo. ¿No sabes dónde encajas? Haz la evaluación rápida que sigue.
Evaluación de perfil de riesgo
Descubre tu perfil de riesgo en 60 segundos.
Seis preguntas rápidas. Tus respuestas se quedan en tu navegador: no se guardan ni se envían.
Tu perfil
- Puntuación
- Horizonte sugerido
- Objetivo principal
Esta evaluación es solo ilustrativa y no constituye asesoría de inversión. Un análisis completo de idoneidad requiere revisar en detalle toda tu situación financiera durante la incorporación.
Perfil del portafolio
Conservador
Pensado para clientes que priorizan la previsibilidad y los ingresos sobre el crecimiento. El portafolio se compone principalmente de bonos corporativos con grado de inversión, escalonados entre 2 y 10 años para generar un flujo constante de intereses, con un 15% en acciones de gran capitalización de calidad para el crecimiento a largo plazo.
- Exposición a acciones
- ~15%
- Calidad crediticia
- BBB / A
- Horizonte
- 3–10 años
- Objetivo
- Ingresos y preservación
Asignación de activos
- Bonos corporativos con grado de inversión71%
- Acciones de gran capitalización de calidad15%
- Bonos de corto plazo (menos de 1 año)8%
- Efectivo y mercado monetario4%
- Bonos internacionales con grado de inversión2%
Tipos de exposición
- Grandes bancos de EE. UU.Deuda sénior no garantizada · 3–7 años
- Gestoras de activos globalesDeuda sénior no garantizada · 3–10 años
- Telecomunicaciones y medios con grado de inversiónDeuda sénior no garantizada · 5–10 años
- Grandes contratistas aeroespaciales y de defensaDeuda sénior no garantizada · 7–10 años
- Servicios públicos reguladosDeuda sénior no garantizada · 5–10 años
- Consumo y tecnología de gran capitalizaciónDeuda sénior no garantizada · 5–10 años
- Oleoductos y energía midstreamDeuda sénior no garantizada · 5–7 años
- Acciones de calidad y buenos dividendosBloque de acciones para el crecimiento a largo plazo
Distribución por sector
Notas de construcción
Un portafolio escalonado de bonos con vencimientos de 2 a 10 años, ponderado hacia corporativos de EE. UU. con grado de inversión y una exposición internacional selectiva, más un 15% en acciones de gran capitalización de calidad. Se aplican límites de concentración por sector y por emisor. Pensado para ingresos previsibles con poca sensibilidad del precio a los movimientos de las tasas.
Perfil del portafolio
Moderado
Pensado para generar ingresos estables mientras participa del crecimiento a largo plazo. Combina un bloque de bonos corporativos con una amplia exposición a acciones de EE. UU. mediante instrumentos índice y posiciones individuales de calidad.
- Exposición a acciones
- ~60%
- Calidad crediticia
- BB / A
- Horizonte
- 5–10 años
- Objetivo
- Balanceado
Asignación de activos
- Exposición a índices amplios de acciones de EE. UU.45%
- Bonos corporativos (grado de inversión y alto rendimiento)37%
- Acciones individuales de calidad15%
- Efectivo y mercado monetario3%
Tipos de exposición
- Fondo índice amplio de gran capitalización de EE. UU.Exposición central a acciones
- Fondo índice de tecnología y crecimientoSesgo sectorial hacia crecimiento
- Holdings financieros diversificadosAcciones de calidad que componen valor
- Bloque de activos alternativosPequeña asignación para diversificar
- Bonos de alto rendimiento aeroespaciales y de defensaDeuda sénior no garantizada · cupones de 6–8%
- Bonos del sector energía y refinaciónDeuda sénior no garantizada · cupones de 5–6%
- Bonos de oleoductos midstreamDeuda sénior no garantizada · cupones del 5%
- Bonos financieros de tasa flotanteCorto plazo · sensibles a las tasas
Distribución por sector
Notas de construcción
Una estructura de ingresos y crecimiento construida en torno a instrumentos índice de mercado amplio para una exposición diversificada a acciones de EE. UU., complementada con un bloque de bonos corporativos, incluido alto rendimiento, para generar ingresos, y nombres individuales de calidad para el crecimiento a largo plazo. El tamaño de cada posición equilibra ingresos, potencial de crecimiento y tolerancia a la volatilidad.
Perfil del portafolio
Agresivo
Pensado para clientes con un horizonte largo y tolerancia a la volatilidad de corto plazo. Está ponderado en acciones (alrededor del 85%), con asignaciones importantes a nombres de crecimiento de alta convicción, tecnologías emergentes y exposiciones temáticas, y un 15% en bonos corporativos.
- Exposición a acciones
- ~85%
- Calidad crediticia
- BBB / A (bonos)
- Horizonte
- 10+ años
- Objetivo
- Crecimiento a largo plazo
Asignación de activos
- Acciones de crecimiento y alta convicción50%
- Exposiciones temáticas en acciones21%
- Bonos corporativos15%
- Pequeña capitalización y emergentes12%
- Efectivo y reserva táctica2%
Tipos de exposición
- Espacio y aeroespacial comercialLanzadores y satélites de pequeña/mediana capitalización
- Fotónica y semiconductores avanzadosAcciones de tecnología emergente
- Economía lunar y espacialExposición temática especulativa
- Minerales estratégicos y tierras rarasCadena de materiales críticos
- Bloque de bonos corporativosIngresos y diversificación · 3–10 años
- Tecnología autónoma y habilitadora de IAAcciones de tecnología emergente
- Capa de índice de mercado amplioContrapeso de estabilidad
- Reserva táctica de efectivoLiquidez para compras oportunistas
Distribución por sector
Notas de construcción
Un portafolio de crecimiento concentrado en nombres de alta convicción en espacio, materiales avanzados, semiconductores y tecnología emergente, con instrumentos índice de mercado amplio como capa de estabilidad y un 15% en bonos corporativos para generar ingresos y diversificar. El tamaño de las posiciones refleja la convicción. Este portafolio busca la apreciación del capital a largo plazo y puede sufrir caídas importantes; no es adecuado para capital con necesidades de ingresos o de liquidez a corto plazo.
Divulgaciones importantes. Los portafolios modelo son marcos ilustrativos que muestran el tipo de asignaciones que FOREM puede construir para clientes con perfiles similares. No son cuentas reales de clientes, no representan desempeño pasado ni futuro y no garantizan ninguna asignación, ingreso o resultado. Las categorías son descriptivas y no constituyen recomendaciones de compra o venta de ningún valor. Cada portafolio individual varía según los objetivos, las restricciones, el tamaño de la cuenta, la situación fiscal y otros factores que se revisan durante la incorporación. Toda inversión implica riesgos, incluida la posible pérdida del capital. Consulta nuestro Formulario ADV para ver todas las divulgaciones.
Mira cómo se vería tu portafolio a la medida.
Envíanos tus posiciones actuales y tus objetivos. Prepararemos una propuesta personalizada, no un modelo, con lo que construiríamos para ti.