Renta fija
Bonos soberanos y corporativos seleccionados uno a uno, equilibrando rendimiento, duración, calidad crediticia y diversificación. Cada escalera se construye para ti, no se copia de un modelo.
Servicios
Tres mandatos. Una sola arquitectura.
Cada relación parte de la misma convicción: el patrimonio se gestiona mejor con valores individuales, costos transparentes y relaciones directas. Dentro de ese marco, ofrecemos tres mandatos.
01 · Portafolio de inversión
Todas las clases de activos. Seleccionadas nombre por nombre.
Nuestro mandato principal. Nuestro equipo selecciona cada posición, adaptada a tus objetivos y depositada directamente en un custodio institucional.
Acciones
Cuando las acciones encajan en el mandato, elegimos los nombres con nuestro propio marco cuantitativo, que combina análisis fundamental, técnico y clasificaciones propias.
Opciones y coberturas
Las opciones pueden usarse para buscar proteger el capital o mejorar los ingresos, cuando son adecuadas para tus objetivos y tu tolerancia al riesgo.
Alternativos y liquidez
Inversiones alternativas para diversificar y gestión de la liquidez para mantener el efectivo que tus planes requieren.
Cómo funciona
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01
Mandato
Objetivos, horizonte, restricciones.
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02
Construcción
Selección valor por valor.
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03
Ejecución
En tu custodio, no en el nuestro.
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04
Supervisión
Seguimiento constante y revisiones periódicas.
Tecnología propia
Research y monitoreo, desarrollados en casa.
Desarrollamos nuestra propia tecnología para el análisis de inversiones y el monitoreo de portafolios. Le permite a nuestro equipo analizar los mercados y seguir cada portafolio más de cerca, y dedicar su tiempo al criterio y no a las hojas de cálculo.
- 01
Análisis y optimización de bonos
Análisis de calidad crediticia, rendimiento y duración, y optimización de la asignación dentro de los parámetros de cada cliente.
- 02
Selección cuantitativa de acciones
Modelos que clasifican empresas según su análisis fundamental y técnico para apoyar nuestra selección de acciones.
- 03
Monitoreo de portafolios
Alertas de eventos crediticios, movimientos de precios y desvíos de tu mandato, revisadas por tu asesor.
Nuestra tecnología, incluidas las herramientas asistidas por IA, apoya pero no reemplaza el criterio de nuestros asesores: nuestro equipo revisa cada recomendación. Los modelos dependen de datos que pueden ser incompletos o inexactos y de supuestos que pueden no cumplirse, lo que puede producir errores. Algunas herramientas usan datos y software de terceros. Consulta el Formulario ADV, Parte 2A, puntos 4 y 8.
02 · Family office
El rol de coordinación que quizás no tienes.
Cuando el patrimonio crece entre generaciones, vehículos y países, el reto más difícil ya no es el rendimiento: es la coordinación. FOREM une el trabajo de tus banqueros, asesores y contadores.
Informes consolidados
Una sola visión de todos tus custodios, monedas y clases de activos.
Apoyo en gobernanza
Políticas de inversión, revisiones de asignación de activos y reuniones familiares para mantener las decisiones alineadas entre generaciones.
Coordinación con asesores externos
Trabajamos junto a tus contadores, abogados y fiduciarios, no en competencia con ellos, para facilitar su trabajo y aclarar tus decisiones.
03 · Consolidación de custodios
Un portafolio. Muchos custodios. Claridad total.
Muchas familias tienen activos en varias instituciones y en más de un país. Cada estado de cuenta es distinto y ninguno cuenta la historia completa. Los reunimos en una sola visión consolidada.
Qué consolidamos
- Posiciones en todos los custodios
- Desempeño, atribución y exposiciones
- Flujos de efectivo y eventos corporativos
- Ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas
- Exposición a monedas entre cuentas
Cómo lo ves
- Acceso en línea desde nuestro portal de clientes
- Informes escritos periódicos
- Análisis a solicitud
- Acceso de solo lectura para tus asesores de confianza
04 · Crédito respaldado por tu portafolio
Liquidez sin vender tus inversiones.
A través de varios de nuestros custodios, algunos de nuestros clientes usan líneas de crédito garantizadas con su portafolio para financiar una propiedad, una oportunidad de negocio u otras necesidades, sin tener que vender sus posiciones.
Sigue invertido
Toma un préstamo con tu portafolio como garantía en lugar de liquidarlo, y tu estrategia sigue trabajando.
Gestionado en tu custodio
La línea de crédito la ofrece el custodio; nosotros te ayudamos a evaluarla, estructurarla y darle seguimiento.
Usos flexibles
Bienes raíces, necesidades del negocio, pago de impuestos o financiamiento puente.
Las líneas de crédito las otorga el custodio, sujetas a su aprobación, condiciones y requisitos de elegibilidad. Tomar préstamos con valores como garantía implica riesgos, como tener que aportar más garantía o vender valores si su precio baja. Se aplican intereses y otros costos.
Los activos de nuestros clientes se mantienen en custodios institucionales como
Cómo nos compensas
Una comisión de asesoría. Acordada por escrito.
FOREM se compensa con una comisión de asesoría acordada contigo por escrito. No hay comisiones de venta, ni retrocesiones de fondos, ni productos propios. Los costos de custodia y transacciones los cobran terceros por separado.
Comisiones de venta en bonos o accionesNinguna
Comisiones de distribución de gestoras de fondosNinguna
Productos propios de FOREMNinguno
Comisión de asesoría, por escritoAsí nos pagas
¿No sabes qué mandato encaja con tu situación?
Cuéntanos sobre tu portafolio. Te recomendaremos la estructura adecuada y te explicaremos qué haríamos distinto de tu configuración actual.